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广东强化增信支持 拟66亿元支持中小企业投融资

来源:南方日报   2015-07-09 14:07:25   点击:

导读: 《意见》通过多条举措提振金融机构向中小微企业放贷信心,将最终利好传递到终端的中小微企业。据介绍,省财政安排的66亿元专项资金主要是在12个方面支持中小微企业的投融资。

《意见》通过多条举措提振金融机构向中小微企业放贷信心,降低中间环节成本,将最终利好传递到终端的中小微企业。据介绍,省财政安排的66亿元专项资金主要是在12个方面支持中小微企业的投融资。其中,不仅通过“省中小微企业信用信息和融资对接平台”完善小微企业信用信息的采集工作,推动在平台上实现融资的对接。还通过政府基金支持、强化融资保险和担保等增信支持、创新融资工具等多方面缓解和解决中小微企业“融资难、融资贵”的问题。

中小企业

让渡1/2净收益引导资本倾斜

在政府基金支持方面,为缓解和解决中小企业过度依赖间接融资、贷款难度大的问题,《意见》明确将设立省中小微企业发展基金,大力发展创投、风投等基金,进行市场化运作,采用基金的财政出资收益让渡的方式,吸引社会资本加大对中小微企业的投资。

据了解,省财政拨款66亿元,其中专项安排5亿元资金,设立中小微企业发展基金。同时争取国家中小企业发展基金支持,吸引民间资本参与,争取募集放大社会资本10倍以上。

《意见》明确,以股权投资方式支持先进制造业、现代服务业、战略性新兴产业领域的中小微企业。据了解,基金采用政府引导、市场化运作的方式,政府制定扶持方向和目录清单,明确投资的产业方向,定大方向,而不干预具体项目的遴选。

而在创投、风投等基金方面,则主要倾向于初创期的中小微企业,针对的企业发展阶段更加靠前,可以是新兴产业的好点子、好想法。据了解,省财政统筹安排6亿元大力发展创投、风投等基金,支持创办战略性新兴产业和高技术中小微企业,引导社会资本重点支持智能制造、高端装备、生物医药、新能源、节能环保等新兴产业领域的初创期中小微企业。

同时《意见》还提到,充分发挥粤科金融集团有限公司、粤财投资控股有限公司、恒健投资控股有限公司等省属企业平台作用,壮大创投、风投及天使基金规模。

值得注意的是,《意见》强调,各级财政出资部分,在退出时将50%的净收益依法让渡给基金的其他投资方。政府通过采取让渡收益、共担风险的方式,引导社会资本向中小微企业倾斜,提高放贷信心。

强化增信支持降低融资难度

为解决中小微企业没有抵押物或者抵押物不够的问题、对中小企业贷款提供增信支持、增强金融机构放贷信心,《意见》提出,完善中小微企业信贷风险补偿机制,建立健全中小微企业融资政策性担保和再担保机构,大力发展小额贷款保证保险业务,强化融资保险和担保等增信支撑。

据介绍,省财政将安排10.2亿元专项资金,支持地级以上市设立中小微企业信贷风险补偿资金。对提供中小微企业融资服务的银行、担保、保险等机构给予贷款风险补偿。我省通过支持地市设立风险池,在授信方面体现放大作用,万一出现问题,政府也会分担补偿,从而增加银行、担保等机构的信心,增加贷款融资。

不仅如此,《意见》还要求发挥保险的融资担保和增信功能方面,遴选一批保险公司和银行,对中小微企业开展小额贷款保证保险融资服务;支持地级以上市设立小额贷款保证保险资金,对投保贷款保证保险的中小微企业,按一定比例补贴保险费用,对产生不良贷款的本金损失部分,保险公司、银行和资金按比例共同分担。

值得一提的是,为缓解中小微企业“融资难、融资贵”问题,除了“风险共担”,《意见》还提出“全额让渡”。据介绍,考虑到银行放贷需参考担保机构的信誉,我省政策性担保机构较少,《意见》提出建立健全中小微企业融资政策性担保和再担保机构,希望通过政府背景的担保机构增强银行贷款的信心,降低中小微企业贷款难度。

省财政将安排24.3亿元,支持省级和地市建立健全中小微企业融资政策性担保和再担保机构。据了解,按照《意见》要求,在各地级以上市分别建立1—2家政府主导的中小微企业政策性担保或再担保机构。《意见》还明确,放宽政策性担保和再担保机构的业绩考核容忍度,财政资金净收益全额让渡给担保机构的其他投资方。

同时,《意见》还要求以低利率、低保费来促进担保贷款和降低担保贷款融资成本。具体说来,遴选试点合作银行,对政策性担保机构担保的中小微企业贷款,协商执行不高于上年度全省银行贷款的加权平均利率;保费方面,规定政策性担保机构向中小微企业收取的担保费年化费率不超过2%,不收取贷款保证金。

创新融资工具融资选择更多

另外,《意见》还提出通过创新各种融资工具,支持中小微企业融资。主要包括依托互联网金融扩大中小微企业直接融资,开展互联网股权众筹试点;支持开展中小微企业设备更新融资租赁,按设备投资额的一定比例给予贴息;加大对中小微企业票据贴现支持力度;试点利用跨境人民币贷款支持中小微企业融资;激活中小微企业抵质押物。

其中,《意见》指出,支持开展中小微企业设备更新融资租赁,一方面鼓励生产设备的企业开设融资租赁业务,把设备租给企业用;另一方面鼓励现有的融资租赁公司购买设备产品。

记者从发布会上了解到,按照《意见》,我省将实行融资租赁设备产品目录制管理,省财政安排专项资金,对融资租赁公司向中小微企业租赁目录中设备的,按租赁合同设备投资额的一定比例给予贴息。今年计划支持1—2个地市,省市财政共同出资开展中小微企业设备更新融资租赁的试点工作。

同时,针对银行办理小额票据贴现积极性不高的问题,省财政还将加大对中小微企业票据贴现的支持力度。遴选3家银行设立“广东省中小微企业小额票据贴现中心”。据了解,这3家银行将作出承诺,以后全省中小微企业持有的商业汇票都可到这3家银行各个网点办理贴现融资。而针对这些票据贴现中心,中国人民银行广州分行将优先办理再贴现,并根据贴现业务量安排再贴现额度,专项用于中小微企业融资。

另外,为解决中小微企业有效抵质押物较少的问题,《意见》还在激活中小微企业抵质押物上出招,指出“对科技型、资金密集型、高成长中小微企业优先安排用地指标,简化土地使用权证办理手续”,盘活批而未供土地转用指标;加快建立不动产统一登记制度,规范不动产权评估机构,探索设立评估、交易、处置平台;针对企业知识产权因缺乏登记、评估无法转成抵质押物的情况,完善知识产权质押登记管理办法,发布知识产权质押评估技术规范;鼓励银行和融资性担保机构开展新型抵质押融资,各市政策性担保机构给予担保增信。

汇桔观点:

作为一名知识产权行业的从业人员,小编明显感觉到,自从国家推出“大众创新,万众创业”政策之后,各级政府给予中小微企业与科创企业的扶持力度前所未有的加大。此次广东强化增信支持,拟提供66亿元支持中小企业投融资,更是一次能令广东地区中小微企业欢欣鼓舞的大手笔。

缺乏将创新成果产业化的资金,是许多中小微企业,特别是科创企业发展壮大的拦路虎。想要贷款,又因为缺乏抵押物难入银行的慧眼,没有资金,企业又谈何发展,可以毫不夸张的说,正是资金问题导致了许多有潜力的中小微企业过早的退出了市场竞争的舞台。现如今,政府一边出台各种政策鼓励银行向中小微企业提供贷款,如广东省政府此次安排10余亿的资金,对提供中小微企业融资服务的银行、担保、保险等机构给予贷款风险补偿,让金融机构能够安心放贷;一边进一步推进知识产权质押融资工作,让创新成果在企业的发展过程中发挥出更大的作用。而相信有了这样完善的利好政策,广东的中小微企业也必将能够发挥出更大的市场活力,助推广东创新创业事业蓬勃发展。

(编辑:沉石)

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